対象:投資相談
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ファイナンシャルプランナー
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ゆうちょ銀行では限界があります
もくずがにさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
現在は分配金再投資で資産形成の時期とお見受けします。
であれば、決算は年1〜2回までのもので再投資した方が効率的です。
分配を目的としたファンドでなく資産成長型を選びましょう。
また、ゆうちょ銀行のHPでは投資対象別に分類されていますが、
世界債券型に入っているバランス型は株式やリートにも投資されていて純粋な世界債券型ではありません。
リスクを押さえて効率よく運用するにはこの配分が大切です。
そういう意味からいくとシンプルに世界株式型、債券型、日本株式型で運用するファンドで配分を決めリバランスしていくことを考えましょう。
現在ゆうちょ銀行の取り扱いファンドのほとんどをお持ちのようですが、シンプルなファンドで資産成長型が少ないようです。
結構な金額の投資額ですので、期待リターンを実現するための配分を最初に決めましょう。
それに沿ってファンドを選択するのにはゆうちょ銀行では限界があるようです。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
(現在のポイント:-pt)
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