ゆうちょ銀行では限界があります - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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ゆうちょ銀行では限界があります

2008/04/27 07:11

もくずがにさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

現在は分配金再投資で資産形成の時期とお見受けします。
であれば、決算は年1〜2回までのもので再投資した方が効率的です。
分配を目的としたファンドでなく資産成長型を選びましょう。

また、ゆうちょ銀行のHPでは投資対象別に分類されていますが、
世界債券型に入っているバランス型は株式やリートにも投資されていて純粋な世界債券型ではありません。

リスクを押さえて効率よく運用するにはこの配分が大切です。
そういう意味からいくとシンプルに世界株式型、債券型、日本株式型で運用するファンドで配分を決めリバランスしていくことを考えましょう。

現在ゆうちょ銀行の取り扱いファンドのほとんどをお持ちのようですが、シンプルなファンドで資産成長型が少ないようです。
結構な金額の投資額ですので、期待リターンを実現するための配分を最初に決めましょう。
それに沿ってファンドを選択するのにはゆうちょ銀行では限界があるようです。

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この回答の相談

郵貯銀行で運用中

マネー 投資相談 2008/04/26 22:19

25歳 男 年収190万円 余り年80万円
投資信託で3600万円十年以上長期で運用中
目標:分配金で生活と世界平和 
野村 分配 307万口 成長 350万口 
2040 198万口
日興 債券 625万口 株式 732万口
大… [続きを読む]

もくずがにさん (徳島県/25歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/26 22:28
4つのカテゴリが基本です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/28 17:22
現在の状況に不安なのでしょうが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/26 22:22
まずは現状分析、そしてリバランス計画 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/27 12:11
運用目的書きました 2008/04/27 01:40
遅くなりすみません 2008/05/01 10:23
遅くなりました。 2008/05/01 10:38
ぎもんについて 2008/05/01 11:11

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