資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします

2008/04/26 22:28
(
3.0
)

もくずがに様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

長期投資では、期待リターンとご自分の投資方針をお決めになるのが重要です。そして、それにあった資産配分をお勧めします。

ご承知の通り、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
私は、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。

例えば5資産均等配分では、リターンは(3.5%)ですが、リスクも(8%)に抑えられます。私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。合致するのは大和225だけでしょうか。宜しければ下記のコラムをお読みください

パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134

長期投資ではコストが重要です。其の点でコストの安いETFでの運用をお勧めします。

60本以上のETFと自分用グローバルファンド
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/19608

宜しければ私のホームページに、myfundの運用レポートを掲載しています。参考になれば幸いです。
http://www.officemyfp.com/myfundreport1.html

なお、投資信託の分配型は資産形成に適していない商品です。毎月定期配当が必要であれば、REITや国債そのものを購入されるようお勧めします。
長期投資を目指されいる場合は早めに切り替えるようお勧めします。

評価・お礼

もくずがに さん

回答ありがとうございます。
コストをもう少し考えてリバランスしたいと
思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

郵貯銀行で運用中

マネー 投資相談 2008/04/26 22:19

25歳 男 年収190万円 余り年80万円
投資信託で3600万円十年以上長期で運用中
目標:分配金で生活と世界平和 
野村 分配 307万口 成長 350万口 
2040 198万口
日興 債券 625万口 株式 732万口
大… [続きを読む]

もくずがにさん (徳島県/25歳/男性)

このQ&Aの回答

4つのカテゴリが基本です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/28 17:22
現在の状況に不安なのでしょうが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/26 22:22
ゆうちょ銀行では限界があります 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/27 07:11
まずは現状分析、そしてリバランス計画 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/27 12:11
運用目的書きました 2008/04/27 01:40
遅くなりすみません 2008/05/01 10:23
遅くなりました。 2008/05/01 10:38
ぎもんについて 2008/05/01 11:11

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