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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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リターンとリスクを考慮した資産配分をお勧めします

2008/04/26 20:41

スルガ 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

良く考えられた資産配分と思います。これからも、是非ご継続ください。

アドバイスとして、

1.現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。従いまして、国内外の投資信託はインデックス・ファンドを採用されるようお勧めします(既に励行されていた際にはお詫びいたします)

2.期待リターンとリスクはどのように設定されていますでしょうか
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

例えば、定期預金(財形含む)、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式の5資産に均等配分された場合の、期待リターンは3.5%で、リスクは8.0%です。
目指されているのが、長期投資ですので、当初に期待リターンを設定され、それに沿った資産配分をお決めになって配分されると、毎年のリバランスがきちんと取れると考えます。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

3.株式を2社保有の由、出来れば業種を変えた5銘柄程度に増やされるようお勧めします。
個別株は企業を所有する観点との事ですが、リスクを抑える上から分散をお勧めします。貯蓄が一定額貯まりましたら銘柄を1つずつ増やされるようお勧めします。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/04/26 17:37

独身27歳と男です。
資産運用について相談させて下さい。

1.今後の予定
30歳までに結婚。持家を購入、40代の予定。子供については2人。

2.資産状況と運用方針
預貯金   550万円
→基本は… [続きを読む]

スルガさん (静岡県/26歳/男性)

このQ&Aの回答

国内投資信託の比重 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/26 21:19
運用方針は、毎年点検しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/28 13:44
感心します。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/26 17:57
是非、このプランをお続けください。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/27 11:11
投資信託の割合を 2008/04/26 22:29

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