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参考にしてください

2008/04/25 23:30

しんさく様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

おそらく実際の利回りは目標利回りを下回るだろうと思います。手数料等々を考慮して5%の利回りを確保するのは、かなりリスクを採っている感じのポートフォリオになるのかもしれません。

こちらで計算して確認してみてください。

ポートフォリオの内容は教育資金でっても老後資金であっても原則は同じになります。リスクの調整は、無リスク資産で行ってください。こちらに説明を書いてあります。参考にしてください。

自営業の方であれば、資産運用による運用益を上げるより、ビジネスの利益を上げるほうが近道かもしれませんね。

それから些細なことで恐縮ですが、国債などの有価証券を指す場合には「債券」、得意先に対する売掛金などを指すときは「債権」です。私も先輩に教えてもらった経験があります。

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この回答の相談

資産運用

マネー お金と資産の運用 2008/04/25 22:07

はじめまして。しんさくと申します。
34歳(男)で自営業をしています。近々結婚予定です。
結婚を間近ということも真剣にライフプランを立てようと考えています。
現在貯蓄30万程度で、月々の積立は中期的には(5年程度… [続きを読む]

しんさくさん (埼玉県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

足許を固めて。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/25 22:48
インデックス・ファンド主体の運用でお進みください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/26 08:45
アドバイザーと最終チェックを。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/26 15:14
環境の変化に対するリスクも考えて・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/25 22:55
運用計画について 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/26 08:46
ライフプランでは将来のリスクを考慮しましょう。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/26 10:36

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