元本割れの無い商品と、分散投資について - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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元本割れの無い商品と、分散投資について

2008/04/18 22:57

アブシンメル 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

普通預金にある資金を安全に活用するには
1.元本割れの無い商品は
個人向け国債10年変動金利をお勧めします。次の募集は6月で7月に発売されます。年2回利息が入ります。今月発売された国債の当初の金利設定は0.57%でした。500万円購入すると1年間に税抜きで22,800円利息が入ります。変動金利は長期金利に変動して金利が変更されますので、比較的インフレに強い商品です。

2.ネットバンクの定期預金があります。此方も元本保証です。
此方に一覧表があります。本日、1年定期の300万円以上リストの中で一番高い金利は0.85%ですので、500万円を預けると税引き後34,000円付きます。
http://markets.nikkei.co.jp/plan/ratelist.aspx

3.元本割れリスクが極めて低い商品としてMMFがあります。
此方は、短期金融商品で運用する公社債投信の1種です。実績利回りで運用会社毎に成績が異なりますので、比較して購入ください。先ほどの定期預金リストの最下段に掲載されています。リストの中で最も良い利回りは0.5723%です。

4.リスクを取られて収益を上げるには、国内外の債券と株式のインデックス・ファンドをご購入ください。定期預金と日本債券、日本株式、外国債券、外国株式に均等に配分されると、リスクが8.0%、期待リターン3.5%になります。これは年間の運用成果が68%の確率で、マイナス4.5%からプラス11.5%の範囲に入ることを示します。最悪ケースでは10%以上のマイナスになります。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

安全な増やし方

マネー 投資相談 2008/04/18 20:42

普通預金にずーとある500万の有利な活用を教えて下さい

アブシンメルさん (群馬県/69歳/女性)

このQ&Aの回答

毎月分配で運用されればいかがですか。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/19 10:38
目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 20:56
人生設計と他の資産とのバランスを考えましょう。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/19 09:04

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