リスクをりかいすと良いかも分りませんね。

はじめまして、ウーロン茶さん。
''FP事務所　マネースミス''の吉野です。


ご質問のようにリターンを期待したいのであれば、やはりリスクも伴います。

しかし、リスクは知ればそれほど恐怖を感じるものではないという事を理解されるのが良いと思います。

投資信託で運用される場合は、1銘柄を購入するだけでも、何十社、何百社という会社へ分散投資をしています。ですので、このファンドの投資している会社が全てがつぶれない限り、投資額が全損する事はないでしょう。また、すべてが潰れても、その投資した会社などの土地や動産を処分する事で多少でも投資家へ戻ってくることはあります。

また、月々の積み立てもお考えですので、時間の分散も出来ています。
時間の分散をすると、高い時も安い時も平均して購入できるので、購入単価も平均化されリスクを抑えることができます。

ですので、40万円を債券型投資信託と株式投資信託とで分けられて、株式投資信託も日本やアジア、米国、欧州などへ分散されると良いでしょう。

定期購入の5万円も投資信託は1万円から購入できますので、5銘柄を購入されると良いですね。

投資信託に限った事ではないですが、購入した後も定期的なチェックやポートフォリオのメンテナンスなども必要になってきます。
購入後のアドバイスが出来るパートナーを作るのも良いでしょうね。

また、何かありましたらご連絡下さい。