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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分とポートフォリオ案です

2008/04/14 17:25
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5.0
)

ウーロン茶様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
私は、定期預金と国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。
お手元の資金と毎月積立で、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式の5資産への投資配分をお勧めします。

例えば5資産の均等配分した場合、リスクは8.0%で、リターン3.5%に為ります。これは、1年間の運用成績の68%が、マイナス4.5%からプラス11.5%の間に入ることを示しています。
リスクを小さくするには、お手元の資金を定期預金と日本債券に配分してください。

私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、年人を管理運用している、国民年金基金、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
幸いなことにイートレード証券は、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式を対象とする夫々のインデックス・ファンドが揃います。このファンド4本と、定期預金の積立で月々5万円になります。なお、日本債券を3ヶ月に1度3万円ずつ、個人向け国債購入でも良いと思います。

パッシブ投資家(インデックス型投信への投資)の良さを下記コラムに書いています、此方も宜しければご一読下さい。
パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134

評価・お礼

ウーロン茶 さん

吉野さん 
ご回答ありがとうございます。
重要なのは資産配分なんですね。
幸いなことに、先日ちょうどソニーバンクに口座開いたので預金はそちらにしようと思います。預金、国債、日本株式、外国債券、外国株式の5資産への投資配分で月々5万ちょうど収まりそうですね!インデックスファンドには興味があったので、イートレード証券にあると聞いて安心しました。
HP、コラムとも拝見させていただきました。
丁寧な回答ありがとうございます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

貯金40万、給料手取り19万 おすすめ運用法?

マネー お金と資産の運用 2008/04/14 16:43

初めまして、質問させていただきます。
前々から投資運用をしてお金をためたいと思っていたのですが、今の状況は貯金40万、手取り19万と運用するお金がそもそも無い状況です。
しかし普… [続きを読む]

ウーロン茶さん (東京都/29歳/女性)

このQ&Aの回答

ある程度まで貯金を増やしましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/14 18:03
まず、いざというときの資金の確保を。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/14 21:26
リスクをりかいすと良いかも分りませんね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/14 17:58

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