目標金額と運用期間を決めましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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目標金額と運用期間を決めましょう。

2008/04/11 14:16

てんちゃん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、例えば、老後資金として5000万円、家の改修費用として1000万円、合計6000万円を65歳までに用意するという目標を立てたとします。このパターンであれば、毎年200万円ずつの積立で、運用を全く考えなくても到達できます。

しかし、ご両親がいつまでも元気とは限らない、介護費用も心配だ、転職の可能性もあるなどの場合は、55歳までに6000万円を用意しないと安心できないかもしれません。

もちろん、将来のことは、誰にも分かりません。しかし、今わかる範囲で、少なくとも、目標金額と運用期間は、決めてからスタートすべきでしょう。

ご存じの通り、投資信託は、定期預金とは異なり、その基準価額は、上がったり、下がったりします。そんな中で、基準価額の変動に一喜一憂せず、余計な相場観は持たず、おひとりで、投資行動をコントロールしていくのは、思いのほか、難しいことです。

ひとりで、決めた約束事は、守られないのが、一般的だからです。

多少なり、ご不安がある場合は、長期運用の伴走者として、アドバイザーについてもらうこともひとつの方法です。運用方針を第三者のアドバイザーと共有することで、成功確率は、より高いものになるでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

老後資金について

マネー お金と資産の運用 2008/04/10 16:37

4月で41歳になる歳独身女性です。40歳になったとき、「もしかしたらこのまま結婚しないかも・・」と思い、急に老後のことが心配になってきました。現在の手取り年収は350万円程度(賞与込)で、金融資産残高は1154万円… [続きを読む]

てんちゃんさん (大分県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

購買力を守ることを考えましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/10 17:25
老後資金の概算と資産運用について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/10 17:42
資金の目標額なども決めながら。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/10 19:38
積極運用をしましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/10 19:14

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