リスクとリターンの数値と外貨預金のリスク - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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リスクとリターンの数値と外貨預金のリスク

2008/04/10 09:04

ながちゃん 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資信託のリスクは、原資産(組み込まれている債券や株式など)に左右されます。。
日本債券は、期待リターン2.0%、リスク3.8% (+1.8〜+5.8%)
国内株式は、期待リターン5.0%、リスク19.3% (-14.3%〜+24.3%)
外国債券は、期待リターン4.0%、リスク10.6% (-6.6%〜+10.6%)
外国株式は、期待リターン6.0%、リスク18.5% (-12.5%〜+24.5%)
になります。()内は年間の運用の結果の68&が入る範囲。(期待リターンは企業年金連合会発表値、リスクはイボットソン社1970-2006年数値使用)

投資信託を購入される場合は、その投資信託が持つ期待リターンとリスクをご相談されている専門家にお尋ねください。また投資信託は信託報酬等の手数料が重要です。トータルコストもご確認ください。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

外貨預金が持つ主なリスクは、
為替変動リスク(預け入れ時よりも引き出し時が円高の場合、元本割れが発生します)、
金利変動リス(定期預金は預け入れ時の金利と将来の金利が変化した場合、より有利な金利が取れないことがあります)、
また、外貨預金は預金保険制度の対象外です。

なお、外貨預金は通常外貨MMFに比べ為替手数料が高く利回りが劣ります。宜しければ下記コラムをご一読ください。
外貨預金と外貨MMFどちらがお勧め
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24556

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2008/04/09 23:25

私は32歳(アルバイト)です。以前の会社の退職金も含めて2600万貯蓄があります。専門家の先生に投資信託をすすめられましたが、外貨預金などリスクはどのくらいあるのでしょうか?平均してどのくらいの利息収入が見込めるのでしょうか?

ながちゃんさん (福岡県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

ほんの少しだけ視野を広げてみてはいかがでしょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/10 00:36
為替リスクに要注意。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/10 01:02
分散投資でリスク軽減 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/10 06:47

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