貯蓄の目的・保険の目的をかんがえてみましょう。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

貯蓄の目的・保険の目的をかんがえてみましょう。

2008/04/10 10:12
(
5.0
)

 *n* さんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

今後さらに貯蓄されたいという向上心はすばらしいと思います。

さらに貯蓄するとなると、ライフスタイルに踏み込むことになります。
ご夫婦の価値観の問題にもなりますので、よく考えてください。


見させていただいた範囲では、
ガス代と水道代がご夫婦だけの家計にしては多いように見えます。
ご友人を自宅へ招くなど、何か理由があるのでしょうか。
無駄なところがないか振り返ってみましょう。


食費はかなり抑えられています。
ご実家からの援助なしでこの金額であれば、かなり努力しておられます。
ご実家からの援助がある場合は、援助がない場合どうなるか、
 *n* さんなりの計算でかまいませんので、試算してみてください。


ご主人の生命保険についてですが、
現在の貯蓄ができていて保険料を支払う余裕があれば、今の保険でも悪くありません。
ただ、98歳満期の定期保険の保障が1000万円必要かといわれると、少し ? です。
65歳より前に解約すると、戻ってくるお金が同じ満期・同じ保障内容のものより
少なくなりますので、子どもの学資のために一部取り崩すといった使いみちには不向きです。

奥様の生命保険についてですが、
・奥様が病気やけがで入院される場合の治療費
・奥様に万一のことがあったときの生活費の増加分
といった時のことを考えてみると、医療保険や家族収入保険が候補に上がります。


運用となると、
「いつごろ、どのようなことでお金が必要か」が、
運用商品を選ぶ以上に大事なことになってきます。

一度、ご主人や *n* さんが本当にやってみたい夢を書き出してみませんか。
それから保険や資産運用を考えたほうが、しっくりくると思います。

評価・お礼

*n* さん

大変参考になりました。

ありがとうございました。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

家計の見直しについて

マネー 家計・ライフプラン 2008/04/09 19:15

結婚1年を迎え、収入支出が安定してきたことから、今後貯蓄を増やすにはどうしたらよいか、保険の契約に無駄がないかアドバイスをお願い致します。

<収入>
夫(会社員):手取り月収 250000円     … [続きを読む]

*n*さん (福岡県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

家計の見直しの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/09 19:25
保険が必要な条件をお届けします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/09 20:24
「時間」を味方につけましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/10 17:30

このQ&Aに類似したQ&A

家計の見直しについて cookie2004emiさん  2009-01-01 22:17 回答5件
家計診断と保険の見直しについて 琴音さん  2008-06-23 01:08 回答6件
貯蓄の配分を、教えてください。 花みずきさん  2007-10-15 17:14 回答3件
借金返済のための家計の見直しについて mugicyaさん  2012-08-06 23:48 回答1件
今後の家計をどうすればいいでしょうか 弱虫あらいぐまさん  2011-11-05 01:34 回答2件