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釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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良い見直しのための最初のステップです。

2008/04/09 21:11

ステップ 様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくおねがいいたします。

わざわざ言うことではありませんが、タイトルとお名前と韻を踏ませていただきました(汗^^;)


ご夫婦とも健康状態に問題がなければ、間違いなく保険見直しされるべきですね!

既契約保険の問題点を挙げだすとキリがありません。
すみません。 はっきり言わせていただきましたが、それは他の保険にされた方が良い保険が創れるからなのです。

今回はページの文字数の都合上、どうしたら良い保険見直しができるかという点に絞ってお伝えさせていただきます。

保険見直しのポイントは以下の3点を明確にすることなのです。

1、保険に加入する目的を明確にする・・・誰のため、何のため

2、保障する金額を設定する・・・特にご主人の保障金額については、死亡時の必要保障額シミュレーションを出された方がよいでしょう。

3、保障する期間を設定する・・・必要期間だけ保険をかける。1の目的に応じて保険期間も違ってきます。

以上3点を明確にされて、それぞれの目的に応じた保険に対して一番費用対効果が高い保険商品を探していけば、ステップ様のご家族にとってベストな保険を創ることができます。

2につきましては、信頼できるFPや保険代理店の方にご相談されることをおすすめします。

ご注意いただきたいのは、ステップ様ご自身の見直しは、ご出産後にして下さいね。
妊娠中でスタンダードな条件ではどの保険会社も引受はしてくれません。

ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

生命保険の内容を見直したい!!!

マネー 保険設計・保険見直し 2008/04/09 10:46

現在主人は35歳、私は28歳で妊娠10ヶ月です。主人の収入は年収320万円程度、月に手取りで20万円です。私は4月から仕事は退職しています。結婚2年目、毎月家計は22万〜25万円程度必要です。現在の貯… [続きを読む]

ステップさん (福岡県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

保険の改良が必要でしょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/09 11:23
過不足があるようです。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/09 11:30
シンプルな必要保障へ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/09 17:56

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