保険見直しのポイント。さわりだけ・・・ - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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保険見直しのポイント。さわりだけ・・・

2008/04/09 08:17

しゅふみみ 様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくおねがいいたします。

しゅふみみ様の判断は正しいと思いますよ。

保険は長い期間払い込む商品なので、総支払い保険料はばかになりません。
少しでも効率的な保険にすることによって、その分貯蓄にまわせるお金ができます。
生の現金ほど強い保険はありませんので・・・

A保険会社の商品にも良いものもありますが、1社では限界があります。

保険見直しのポイントを紙面が限られていますので、簡単にお伝えします

1、保険に加入する目的を明確にする・・・誰のため、何のため

2、保障する金額を設定する・・・この金額設定が一番悩ましいのです。↓に補足説明

3、保障する期間を設定する・・・必要期間だけ保険をかける。1の目的に応じて保険期間も違ってきます。

以上3点を明確にされて、それぞれの目的に応じた保険に対して一番費用対効果が高い保険商品を探していけば、しゅふみみ様のご家族にとってベストな保険を創ることができます。

1と3についてはイメージができると思いますが、悩ましいのは2です。

2につきましては、信頼できるFPや保険代理店の方にご相談されて、死亡時の必要保障額シミュレーションを出された方がよいでしょう。

費用対効果を追求する保険設計ができるところを探すのも難しいかもしれませんが、独立系の乗合代理店か保険を扱うFPにご相談されるのが良いかと思います。


ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

保険を見直ししたい

マネー 保険設計・保険見直し 2008/04/09 06:05

数年前にも見直しをしたいと思いつき、A保険会社のファイナンシャルプランナーさんに来てもらったところ、今のプランのままでは死亡保障額が少なすぎると言われました。我が家は転勤族で持家もないため、資産がほ… [続きを読む]

しゅふみみさん (愛知県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

必要保障額が人それぞれ違います。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/09 09:59
生保見直しの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/09 11:03
ライフプランにあった保障が大事です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/09 07:39
保険の見直しについて 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2008/04/09 08:14
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/04/09 13:14
保険を見直ししたい(回答) 森 和彦(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/10 00:02

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