投信の手数料の構造とリターンの考え方 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投信の手数料の構造とリターンの考え方

2008/04/08 08:39
(
4.0
)

とぼとぼ様

オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
投資・運用へのチャレンジ応援します。

毎月分配型を自分で分配型にするというのは、バランス型を購入せずに、ご自分で債券なら債券、外国株式なら外国株式の投信を複数購入することをお勧めしたものとお考えください。

投資信託を購入する場合の費用は
販売手数料(購入時1回だけ)+信託報酬(年間の%で表示されますが、365分の1が毎日掛かります)
同じ投信を毎月購入した場合、購入都度10,000×販売手数料がかかり、累積した投資信託の口数の基準価格×信託報酬が掛かります。

なぉね同一の投信デモ、販売する証券会社で販売手数料が変る場合があります。選んだ銘柄の扱い証券・銀行の販売手数料をご確認ください。ノーロード(販売手数料ゼロ)の取り扱い会社もあります。

投資信託の将来のリターンは分かりません。また、過去の成績も将来を保障しないことは様々に実証されています。
従いまして現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。投資信託の中で、インデックス・ファンドをお選び頂き、ノーロードの販売会社からの購入をお勧めします。

インデックス・ファンドの良さは下記のコラムをお読みください
パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134

私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

お勧めする本は此方のコラムを参照ください。
投信の罠も入っていますが読みやすいものを選びました。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/****

評価・お礼

とぽとぽ さん

こんにちわ、回答ありがとうございました。やっぱり毎月積立で購入を考えるときは購入手数料も大事ということですよね。そうですね、私も人は信用できないのでたぶん購入するときにはインデックスファンドにすると思います。回答ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資信託の手数料や選び方について

マネー 投資相談 2008/04/08 01:05

こんにちわ、こちらで以前質問して、月3万円位積立投信をしてみようかと思いまして、ただいま勉強中です。

そこで、わからないことがいくつかありましたので、質問させていただいてます。

と… [続きを読む]

とぽとぽさん (千葉県/24歳/女性)

このQ&Aの回答

金融を正しく理解してから始めましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/08 09:35
3年から5年の実績をみながら 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/08 17:31
理解をされようと頑張ってますね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/08 08:00
Good question !! 2008/04/08 05:49

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