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山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

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保障額や商品名を決めるには下記のフロー!

2008/04/06 17:20

こぶた様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
私はソニー生命で6年間の営業活動に従事して独立、今に至っております。
今回のこぶた様からのご質問につきまして、お応えさせていただきます。
生命保険への加入ポイントは、保障額や商品名を決めるのは下記のフローがあることをご認識してください。
(ご参考)
各々のクライアントのライフプランニングを作成⇒人生の保障額が算出されます⇒クライアントの希望の保障額かどうか、保険料がどうかをチェック⇒そして、保障額と保険料を納得すれば⇒生命保険加入の申し込みへ

以上ですが、こぶた様はこのフローに沿って保障額を決めていたでしょうか?
もし、このフローに沿っていれば保険料を下げても、こぶた様が要望される保障を創ることが可能です。
さらに、気になっていますことは60歳払込み完了です。もしも終身保障であれば保険料アップの要因の一つです。

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この回答の相談

本当に必要な保険を教えてください。

マネー 保険設計・保険見直し 2008/04/05 19:54

本当に必要な保険がわかりません。
夫33歳年収 600〜700万
妻34歳3月で退職、現在無職。半年〜2年後に再就職希望。現在、子供なし。来年には欲しいと考えています。

?O生命 低解約払払戻… [続きを読む]

こぶたさん (長崎県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

生保見直しの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/05 22:44
必要な保険とライフプラン 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/06 09:55

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