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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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家計は良好です。プラン作成ツールをご紹介します

2008/04/05 14:46
(
5.0
)

ゆかたけし 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

年間のご収入が約380万円の中で、5万円×12ヶ月とボーナスの残りで約100万円ほどの貯蓄に為るかと推量いたします。貯蓄のベースこのレベルを維持できれば良好な家計と考えます。

収支の過不足は、お子様の進学コースなどで変化します。また、建替えも費用も個々で異なります。従いまして、ご夫婦で将来の夢や希望の実現のため、イベント表とキャッシュフロー表作成をお勧めします。

将来の夢や希望をご家族のイベント例えば、出産・進学、車・住宅の購入、レジャーや趣味と費用とともに記載するイベント表。収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

なお、学習費の内、幼稚園から高校までの費用を掲載します。参考としてください。
家の建替えにはローンの頭金をできるだけ用意し、返済額を年収の20%程度に抑えるための貯蓄額をご予定ください。

お子様が居ない間の保険は不要と考えます。また、もしもの場合には、公的な遺族年金+死亡退職金
+貯蓄とゆかたけし様の収入で不足する分を掛け捨てでお入り下さい。また医療保険は高額療養費制度もありますので、貯蓄に廻されるようお勧めします。

宜しければ、私のホームページでご確認下さい。
http://www.officemyfp.com/kougakuryouyou.htm

評価・お礼

ゆかたけし さん

医療保険は必要かなと思っていましたので貯蓄に回したいと思います。自分ではわかりませんでしたので専門の方に助言いただいてよかったです。
あとはやはり今後のイベントを書き出してみます。
ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

家計診断お願いします

マネー 家計・ライフプラン 2008/04/05 13:50

昨年8月に結婚し旦那の転勤の為、退職しました。現在はパート勤務しています。現在32歳。夫29歳。子供なし。子供3人希望。社宅住まい。
夫給料   155000円(残業代変動あり)
妻給料    80000円
… [続きを読む]

ゆかたけしさん (愛知県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

今後について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/05 14:16
家計簿診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/05 22:30

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