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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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リスクを抑えた運用

2008/04/04 07:28
(
4.0
)

はじめまして、ひだまりさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


今から資産運用されるのは、とても良いことだと思いますよ。

ご希望の期待利3%〜4%という事ですので、債券型投資信託の割合を多くしたポートフォリオを組まれても良いのかと思います。

または、6,000万円を一括購入されるのではなく、毎月一定額で購入していかれても良いでしょうね。
積み立てをされる場合は、債券型を少なくするか購入しなくても良いでしょう。
ですので、6,000万円の内2〜30%をはじめに債券型の購入に充てて、残りを積み立てるのも良いでしょう。

ファンド選定に当たっては、運用実績があるもの第三者機関の評価会社の評価の良いものを選びましょう。

モーニング社
リッパー社
第三者機関の評価会社をご紹介しておきます。

>また、育児やボランティアなど、本来好きなことに時間を使いたく、
贅沢ですが、なるべく手間のかからない投資を希望しています。
<
と思われてますので、私どものようなFP(IFA)を活用されてはいかがですか?
費用はかかると思いますが、ファンドは一度購入するとそのままで良いと言う事はありません。定期的なチェックやポートフォリオのメンテナンスなども必要になってきます。

私の方では、そういった事も行っておりますよ。

また、私の提携会社やご紹介可能な会社が私のホームページのLINKページにLINKされてますので、参考にされてみて下さい。

評価・お礼

ひだまり さん

ご回答ありがとうございます。

債券を中心としたポートフォリオは個人的な
要望にも添っております。
また元本自体を積み立てていくという視点は
あまりなかったのですが(まず元本を投資し、
今後の貯金の何割かを積み立てていくことを
考えていたもので…)、そういう手法も視野に
入れて考えていきたいと思います。

今まで、証券会社や銀行への相談は避け、
自己勉強でポートフォリオを作ることを念頭に
してきましたが、かと言って自己勉強だけでは
案外リスクは高いのだな、とご回答を拝読して
感じた次第です。

後日、ご連絡を差し上げるかもしれません。
その際はよろしくお願い申し上げます。
取り急ぎのお礼とお返事で失礼しております。

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この回答の相談

現実に投資する対象を決めかねています

マネー お金と資産の運用 2008/04/04 02:26

はじめまして。よろしくお願い申し上げます。
主人(会社員 38歳)・私(パート・37歳)・2歳の子供 3人家族。 家・車の購入予定なし。
子供はなるべく公立に通わせる意向ですが、学校の状況に… [続きを読む]

ひだまりさん (大阪府/37歳/女性)

このQ&Aの回答

分散投資の配分と対象商品について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/04 08:58
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手間のかからない投資は・・・ 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/04 07:42
債券の投資先は? 2008/04/05 15:43

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