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「増やす」よりも「減らさない」運用スタイルを

2008/04/04 06:59

goukakuさん、はじめまして。
''オールアバウトフィナンシャルサービス登録IFAの田口智隆 ''です。

goukakuさんは70歳、運用経験なしということなので、
私の祖母から相談されたつもりで回答させていただきます。

まず、なぜ外貨預金を勧めるのか?ですが、
はっきり言えば、銀行が儲かる(手数料がもらえる)からです。
残念なことですが、お客様の利益を最優先と言いながらも、自分達、
すなわち金融機関の利益が優先される傾向にあります。

また今後の運用についてですが、
これからは過度なリスクをとるのはやめましょう。今からは「増やす」
よりも「減らさない」安定した運用を目指しましょう。

これは、私の祖母から同様の質問をされた場合も同じ回答をします。
1000万円というのは、決して小さなお金ではないと思います。
当座必要ないお金とはいえ、大きなリスクをとって積極的に増やし
ましょうなどとは決して言えません。

目標利回りは、インフレに負けない程度で十分だと思います。
具体的には年率で3%を目指す運用です。

年率3%を目指す具体的な資産配分につきましては、
''こちらよりお問合せください。 ''
私からのアドバイスがgoukakuさんに少しでもお役に立てると
嬉しいです。何かございましたら、気軽に声をかけてください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

ズバリ!1000万円をどう運用しますか?

マネー お金と資産の運用 2008/04/02 16:24

70歳でまったくマネー運用の経験ありません。現在都市銀行で1000万円を1年定期で預けています。先日銀行から連絡があり、外貨預金50%と円建て定期預金50%に分散した方がよいのではと提案があり… [続きを読む]

goukakuさん (東京都/45歳/女性)

このQ&Aの回答

外貨預金お勧めの要因と他の運用商品 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/02 17:00
まずは、運用目的を決めましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/02 17:39
時間と通貨を分散しましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/02 18:05
運用は長期になりますので。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/02 17:35
いろいろな商品に分けてみてはいかがでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/02 19:42

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