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対象：お金と資産の運用
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専門家
「増やす」よりも「減らさない」運用スタイルを
goukakuさん、はじめまして。
''オールアバウトフィナンシャルサービス登録IFAの田口智隆 ''です。
goukakuさんは70歳、運用経験なしということなので、
私の祖母から相談されたつもりで回答させていただきます。
まず、なぜ外貨預金を勧めるのか?ですが、
はっきり言えば、銀行が儲かる(手数料がもらえる)からです。
残念なことですが、お客様の利益を最優先と言いながらも、自分達、
すなわち金融機関の利益が優先される傾向にあります。
また今後の運用についてですが、
これからは過度なリスクをとるのはやめましょう。今からは「増やす」
よりも「減らさない」安定した運用を目指しましょう。
これは、私の祖母から同様の質問をされた場合も同じ回答をします。
1000万円というのは、決して小さなお金ではないと思います。
当座必要ないお金とはいえ、大きなリスクをとって積極的に増やし
ましょうなどとは決して言えません。
目標利回りは、インフレに負けない程度で十分だと思います。
具体的には年率で3%を目指す運用です。
年率3%を目指す具体的な資産配分につきましては、
''こちらよりお問合せください。 ''
私からのアドバイスがgoukakuさんに少しでもお役に立てると
嬉しいです。何かございましたら、気軽に声をかけてください。
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この回答の相談
70歳でまったくマネー運用の経験ありません。現在都市銀行で1000万円を1年定期で預けています。先日銀行から連絡があり、外貨預金50%と円建て定期預金50%に分散した方がよいのではと提案があり… [続きを読む]
goukakuさん （東京都/45歳/女性）
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