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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
専門家
時間と通貨を分散しましょう。
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京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
為替相場が円高で1ﾄﾞﾙ=100円を突破し、ドルを安値で取得するチャンスということで外貨預金に50%シフトしましょうということですね。今後株価が回復してドル安の基調が修正されるとみて、円高という相場の流れとは逆の行動をとる「逆バリ」の投資手法で為替差損を回避して、さらに為替差益も狙っていきましょうということでしょうか。
ただ、為替の変動要因はその国のファンタメンタルズ(経済の基礎的な条件)から国際情勢、通貨制度まで複雑に影響を与え合うので、為替相場の予想は非常に困難といえます。場合によっては今後一段のドル安が進む可能性もあります。
このような投資手法で大切なのは為替の変動リスクに備えるということです。
500万円をそのまま外貨にシフトするのではなく、小額に分けて、定期的に取得していくのがひとつの方法です。時間を分散することです。
もうひとつの方法は、通貨を分散することです。流動性が高く相対的に安定した値動きをする米ドルとユーロを基軸通貨にして高金利の豪ドルなどを加えていくという方法です。値動きの異なる複数の通貨に分散することで、為替の変動リスクを軽減します。
これらの方法を組み合わせてはいかがでしょう。
お気軽にご相談ください。
評価・お礼
goukaku さん
ご回答ありがとうございます。
銀行では米ドル預金を勧められましたが、通貨を分散するのはよさそうですね。ただ、外貨預金というだけで冒険なのに、複数国の為替相場をウォッチするのはかなりの冒険ではあります。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
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この回答の相談
70歳でまったくマネー運用の経験ありません。現在都市銀行で1000万円を1年定期で預けています。先日銀行から連絡があり、外貨預金50%と円建て定期預金50%に分散した方がよいのではと提案があり… [続きを読む]
goukakuさん （東京都/45歳/女性）
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