まずは、運用目的を決めましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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まずは、運用目的を決めましょう。

2008/04/02 17:39
(
5.0
)

goukaku様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご質問の件、今は、円高のご時勢なので、相対的に外貨が安いと判断してのお勧めと思われます。

外貨預金50%と円建て定期預金50%に分散した方がよいのではとのことですが、特に根拠のある割合ではないようです。

銀行は、顧客の資産全体を把握している訳ではありませんし、まして、その方が、どんなリタイアメントプランを思い描いているかなども、知る由がありません。おそらくこの程度なら無難だろうという割合なのではないでしょうか。

マネー運用のご経験はないとのことですが、まずは、運用目的を決めましょう。

例えば、本当は、2〜3年後に使いたいお金が、いくらあるといったお話もあるはずです。そのようなケースで、そのお金を使いたい時期に、円高がさらに進行していた場合には、損をしてしまいます。

今は、このQ&Aサイトで回答している専門家の方々のように、金融機関から独立した立場のアドバイザーも居りますので、1000万円をどのような目的で使いたいのか、あるいは、誰にどんなふうに使ってもらいたいのかをアドバイザーにお話されてみては、いかがでしょうか。

但し、個人と個人の信頼関係に基づくアドバイスを行いますので、有料相談が原則であることは、ご理解ください。

もちろん、私でよければ、いつでも承ります。

評価・お礼

goukaku さん

おっしゃる通りです。何かの為の預金であり、いづれは家族が相続する事になるのかと思います。
損をしては困る預金の為、慎重によく勉強し、なるべくリスクのない方法を選びたいと思います。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

ズバリ!1000万円をどう運用しますか?

マネー お金と資産の運用 2008/04/02 16:24

70歳でまったくマネー運用の経験ありません。現在都市銀行で1000万円を1年定期で預けています。先日銀行から連絡があり、外貨預金50%と円建て定期預金50%に分散した方がよいのではと提案があり… [続きを読む]

goukakuさん (東京都/45歳/女性)

このQ&Aの回答

外貨預金お勧めの要因と他の運用商品 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/02 17:00
時間と通貨を分散しましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/02 18:05
運用は長期になりますので。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/02 17:35
いろいろな商品に分けてみてはいかがでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/02 19:42

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