投資デビューまでのステップについて - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資デビューまでのステップについて

2008/04/02 00:16

さくらん様、
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人です。

投資デビューの方法ですが、例えば、次のようなステップで進められてみては、いかがでしょうか。

1.運用目的の設定
資産、家族、趣味、仕事など、実現したい夢・目標を設定します。

2.収入と資産の把握
家計簿、資産簿などを作成し、家計の現状を把握します。

3.資金計画の作成
いつまでにいくら必要なのかを把握し、目標利回りを計算します。

4.資産配分の決定
株式と債券の割合、地域と通貨の割合などを決定します。

5.金融商品の選択
リターンとリスクの情報や格付けの確認などを行い、最適な金融商品を選択します。

6.定期点検の実施
定期的に資産配分の見直しなどを実施します。

1.〜5.までが、投資デビューまでに必要なステップですが、6.のステップも重要です。専門的には、リバランス、リアロケーションと言いますが、少なくとも、この部分は、素人なりではなく、IFAと相談しながら進められた方が、良いでしょう。なるべくなら、初めのステップからIFAと一緒に進められた方が、安心です。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

全く初心者です。具体的な投資デビューほの方法

マネー お金と資産の運用 2008/04/01 19:43

皆さん達の質問応答などを読んでてなんとなくは分散投資が良いのだろうと分かりました。デビューーするには具体的にまず一番初めに何をすれば良いのでしょう?どのステップで進んで行けば良いのでしょう。具体的に教えて下さい。

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

投資・運用を始めるステップ 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/01 20:58
何はともあれ行動でしょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/01 20:45

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