投資・運用を始めるステップ - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

投資・運用を始めるステップ

2008/04/01 20:58

さくらん様

オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

1.投資をお初めになる前に、まず基礎的な知識を得るために、本をお読みになるようお勧めします。全て手ごろな値段で読みやすいものを掲載しています。「売り手に利益は書いてのコスト」どのような商品にはどんな危険が隠されているか。投資のプロはインデックスに勝てないなど、一般投資家として知っておきたいことが学べます。

投資をこれから始めるために読んでおきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987


2.投資に入る前に、ご自分の余裕資金を試算ください。もしも最悪ケースでどれだけ損失が出ても良いのかをご確認ください。
国内債券で-5.5%、国内株式で-30%、外国債券で-20%、外国株式-25%が見込まれます。
(最良の場合には、夫々、8.5%、42%、25%、39%の利益も見込めます)

3.次に、資産の配分比率をお決めください。
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いましてお手元の資金を1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。

例えば、5資産に均等に配分された場合は、1年間の成績の68%が、-4.5%から+11.5%の間に入ります(期待リターン3.5%、リスク8.0%)。

もしリスクを取っても収益を上げるには、日本株式と外国株式の割合を高くする、リスクを少なくするには、定期預金と日本債券への配分を大きくしてください。
私のHPに年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

補足

4.次に銘柄の選択ですが、
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。各資産を対象とするインデックスファンドを4本選べば、さくらん様向けのバランス・ファンドが出来ます。
私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

5.選んだ銘柄を販売している、証券会社かネット銀行を選び、口座開設をすればスタートです。
口座開設は、各社のホームページから資料請求すれば届きます。
会社を選ぶ基準としてコスト(販売手数料)が安い、会社をお勧めします。

なお、詳しいご相談が必要であればお問合せください。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

全く初心者です。具体的な投資デビューほの方法

マネー お金と資産の運用 2008/04/01 19:43

皆さん達の質問応答などを読んでてなんとなくは分散投資が良いのだろうと分かりました。デビューーするには具体的にまず一番初めに何をすれば良いのでしょう?どのステップで進んで行けば良いのでしょう。具体的に教えて下さい。

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

投資デビューまでのステップについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/02 00:16
何はともあれ行動でしょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/01 20:45

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用に悩んでいます。 ごまたまさん  2012-08-23 09:58 回答4件
投資信託での資産運用について reireirei_90さん  2010-12-24 21:32 回答2件
初めての資産運用 おコメさん  2010-01-19 12:11 回答4件
安定から快適なレベルへのプランを作りたい 銀さん  2008-11-16 18:08 回答1件
不安定な将来のための資産運用 yakoさん  2007-12-04 19:15 回答7件