将来のお金のプランニングを行ってみては? - 照井 博美 - 専門家プロファイル

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照井 博美 専門家

照井 博美
ファイナンシャルプランナー

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将来のお金のプランニングを行ってみては?

2008/03/31 16:08

さくらんさんはじめまして、ファイナンシャルプランナーの照井博美です。

ご家族には伏せて運用したいとのこと。

基本的には、資産運用のご相談の場合、まず最初にさくらんさんの
将来のお金のプランニングを行い、どのように過ごしていかれたいのか、
今後大きなお金が必要になるイベントがありそうか、セカンドライフのご希望など
を含め、まず30年〜40年間のご一家の収支のシミュレーションを行うことをおすすめします。

ここで初めてその3,000万円を運用していく必要があるのか、
運用するのであれば、いま運用にまわせる分はいくらなのか、
目標リターンは何%くらいとしていけばよいのかが確認できるからです。

その後に運用ついて、基本的な知識なども得たあとで、
運用に対するさくらんさんのお考えや、リスクに対するお考えや
相性のよい投資対象は何か、など明らかにしてから、資産クラスの配分や、
最終的にはさくらんさんにとって最適と思われる商品を選択し、
ポートフォリオを組んでいくとよいと思います。

実際に運用するにあたっては、そのお手続きなどを進める際に
口座開設される証券会社からは書類などが郵送されることとなります。
(本人確認のため、必要な書類に関しては郵送されることは避けられません。)

大きな金額かと思いますので、運用を始められる際には、基本的な知識を得てから、
ご自分に合った方法で、長い時間をかけて資産を増やしていかれることをお勧めします。

何かありましたらまたご連絡ください。
さくらんさんが信頼できるFPとめぐり合えることをお祈りしております。

回答専門家

照井 博美
照井 博美
( 岐阜県 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスシノワ
080-8873-4157
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

年金に頼れない30代・40代へ! 同年代の目線で運用を提案

保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できる女性FPです。ご家族が思い通りに人生を送れるように、お客様の価値観・思いをまずしっかり聞き取ることを一番大切にしています。 人生の良き伴走者としてのFPを目指します。

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この回答の相談

運用方法

マネー お金と資産の運用 2008/03/31 15:03

将来の事も考え、家族には伏せて運用したいのですが゜。。。3000万程で使う予定はないです。
どうすれば良いのでしょうか?
証券会社や銀行から郵便物など送られて来てしまうのて゜しょうか?

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

郵送と秘匿性について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 15:41
本人確認を行いますので。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 17:43

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