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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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FPのサービスも様々です。

2008/03/28 18:57

こんにちは、お花はんさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。

ファイナンシャル・プランナーといっても、ファイナンシャル・プランニング以外での取り扱い業務は様々です。

生命保険に特化したFPや住宅ローンや不動産に特化したFPなどなどFPの取り扱うものはお金に関するもの全てですので、ある分野を専門的に行っているFPも多いと思います。

また、日本では有価証券などの仲介を行おうとすると、仲介業者や証券会社に属さないといけません。ですので、商品の提案をするだけのところもあるでしょうし、登録した証券会社の商品を紹介するところもあるでしょう。

メリットも依頼したFPによりますが、お客様の立場に立ったアドバイスが出来る点や偏った商品のお勧めはしないことでしょうか。

FPを選ぶ時には、中立な立場でアドバイスをもれえる方を選びましょう。また、なぜその商品を勧めるのか理解できる説明をしてくれる方が良いですね。

費用も様々だと思います。
外務員(旧 証券外務員)では、有価証券の勧誘などは出来ますが、投資についてのアドバイスなどは有料では出来ませんので、FPとしての投資などの広義のアドバイスでのFP相談料になるでしょうし、投資助言・代理業を行えるFPは具体的なアドバイスを有料で行うので料金は様々でしょう。

証券会社に直接行くのと大きな違いは、その証券会社の商品だけではない提案をしてもらえることでしょうね。

全般に言えることは、FPをしている人の多くは、お客様の立場に立った商品選定をしているのではないでしょうか。

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この回答の相談

FPに相談すると言うことについて

マネー お金と資産の運用 2008/03/28 18:20

運用は全くしたこと事なく、何も分からないので、本を読んだり少しずつですが自力で頑張ってみようとも思ったのですが。。もしFP専門家に相談するとすると何をしていただけるのですか?メリットは… [続きを読む]

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

FP相談で出来ることと専門家の探し方 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/28 21:16
違いは将来のお金のプランニングをまずすることです 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/29 17:16
FP専門家に相談すると。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/29 20:39
キーワードは独立系 2008/03/31 12:42

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