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対象：投資相談
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専門家
目的によって整理しましょう
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ルンプ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
目的によって整理したほうがよいと思います。
(1)お子様の教育費
節税のことはあまり考えられないでしょう。10年以上積立期間があるのであればバランス型投資信託の定時定額積立がよいと思います。
(2)退職後の生活資金
節税のことを考えると、
1. 定期保険を利用した節税プラン
一定の条件を満たせは保険料は経費で処理できます。解約返戻金を退職金、死亡保険金を万が一のときの保障に充てることができます。詳しくはこちらをごらんください。
2. 個人型確定拠出年金
保険料を支払うとき経費になります。年金を受け取るとき、公的年金の扱いなので税制メリットがあります。
1.と2.を組み合わせて考えられるのが現実的でしょう。
評価・お礼
ルンプ さん
よいアドバイスありがとうございました。
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この回答の相談
勤務医です。
２カ所での収入をあわせると、2100万の年収になりますが、税金も高く今回の確定申告でも36万の追加納入の必要がありました。
今回自宅を購入し、毎月25万の住宅ローンを組むことになりまし… [続きを読む]
ルンプさん （長野県/41歳/男性）
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