現行の積立の継続をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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現行の積立の継続をお勧めします

2008/03/26 09:23
(
5.0
)

ナティナ 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

お選びになった投資信託で大きなデメリットは無いと考えます。むしろ。ノーロードで信託報酬が0.76というコストの安い投資信託ををお選びになった点で、良いご選択と思います。


現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家の利益になることから導き出されたものです。

お選びになった、投資信託も株式や債券そして地域別にインデックス・ファンドを組み合わせたものと推察しています。

あえて言えば、夫々のETFを直接購入されたほうがコストがより安くなります。
但し、その場合は月々の積み立ては出来ず、毎月3万円でインデックスファンドを購入し、有る程度たまった後にETFを購入する手間が要りますので、積み立てはこのまま継続をお勧めします。

なお、別途100万円の投資は個別にETFの購入をご検討ください。
私のHPに日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

評価・お礼

ナティエ さん

積み立ては継続しようと思います。お忙しい中ご回答くださいまして、ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

投資初心者です。定期預金を大半として、投資信託を一本持っています。毎月3万円積み立て + 時に追加購入しています(現在100万程度)。

そのファンドは、、
ノーロード、信託… [続きを読む]

ナティエさん (千葉県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

投資の世界では・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/25 22:32
まとめて回答します 2008/03/26 05:09

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