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まとめて回答します

2008/03/26 05:09
(
4.0
)

ナティエ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。まとめてお答えします。

(1)余裕資金
当面使用する目的のない金額です。定義のようなものはありません。

(2)リスク
ファイナンシャルプランニング全体の中でのリスクの意味は、必要なときに、必要な資金がないことです。ファンドのリスクというと、ファンドのリターンの標準偏差であらわすことが一般的ですが、これは数学的に取扱いやすいということも加味されています。

(3)ファンド
手数料から推定すると、インデックス運用タイプのファンドのようですね。インデックス運用のバランスファンドであれば、ETFに投資しているのと同じです。現在のファンドの投資比率に不満があるとか、他の資産クラス(たとえば、不動産や商品)に投資したいというニーズがないのであれば、特にインデックスファンドやETFを購入する必要はないでしょう。

評価・お礼

ナティエ さん

いくつも質問してしまったにも関わらず、お忙しい中ご回答くださいまして、ありがとうございました。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資初心者です。定期預金を大半として、投資信託を一本持っています。毎月3万円積み立て + 時に追加購入しています(現在100万程度)。

そのファンドは、、
ノーロード、信託… [続きを読む]

ナティエさん (千葉県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

現行の積立の継続をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/26 09:23
投資の世界では・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/25 22:32

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