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対象：お金と資産の運用
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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余裕資金の考え方
2008/03/26 08:56
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ナティエ 様
初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
余裕資金とは、厳密な定義はありません。また、個々の家庭=個人によっても異なります。
感覚的には
1.長期間使用する予定の無いお金。
2.当面生活費に充当しないお金。
の意味と、
3.投資した際に損失を蒙っても、生活に困らないお金。
そして
4.資産形成のために投資に回せるお金。
などを指します。
私は、投資・運用に回すお金の場合は、
緊急の際に充当する生活用準備資金を引いて残る金額をお伝えしています。
生活費として常に用意しておく資金は
生活費×6ヶ月+これから1年の間に予定している大口支出=生活用準備資金
として、普通・定期預金に預け、それ以外を投資用資金として活用されるようお勧めしています。
評価・お礼
ナティエ さん
生活費×6ヶ月は少なくとも普通に預けようと思います。お忙しい中ご回答くださいまして、ありがとうございました。
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