投資配分について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資配分について

2008/03/25 23:56

サニーデイ様、こんばんは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人です。

家計の状態を踏まえて、投信配分のアドバイスをとのこと。

資産配分の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をすることです。具体的な割合について、絶対的な正解はありませんが、各資産クラスの相関関係を考慮しながら、リスクを最小限に抑えながら、リターンを最大限にする組み合わせを見つけます。

投資配分予定も拝見しましたが、毎月2万円を積み立てられるのに、なぜバランス型(株50%:債券50%)のファンドを選ばれたのですか?個人的には、資産配分を変えられないのは、不自由に思いますが。5〜10年後にマンションの購入予定があるとのことでしたので、綿密なキャッシュフロー分析も必須です。

なおご検討されているプランは、言うまでもなく、投資リスクを伴いますので、あまり安易に考えないようにお願いします。お住まいの地域で可能であれば、専門家のサポートを受けられた方が安心です。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資配分についてアドバイスお願いいたします

マネー お金と資産の運用 2008/03/25 10:53

さきほど、家計のアドバイスをお願いしましたサニーデイというものです。文字数が多く2回に分けます。
読みにくい点多々あると思いますが、どうぞよろしくお願いいたします。
 
□家… [続きを読む]

サニーデイさん (兵庫県/26歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄目標の立て方と資産配分について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/25 12:39
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