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対象：お金と資産の運用
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専門家
過度に資産配分にこだわることなく
サニーデイ様 バームスコーポレーションの杉山です。
最近では、資産配分を過度に強調する傾向がありますが、資産配分とは心の拠り所程度に考えておいてください。市場が乱高下したとき、自分を見失わないようにする羅針盤のようなものです。
サニーデイ様の場合、分散投資できていますので問題ありません。
大切なのは定期的にリバランスを行うこと。比率の増えたもの(評価が上がったもの)を放置または売却して、比率の下がったもの(評価が下がったもの)を買い増すことにより、結果として、購入単価を引き下げる効果があります。これが大切です。
昨日のメルマガでそのことを書いて配信しました。
リバランス自体については、こちらを参考にしてください。
ポートフォリオは、投資期間によって明確に分割できるのであれば一部だけ取り出して考えてOKです。むしろそうすべきでしょう。
資産運用で心に留めておいて欲しいことは、他人と同じことをしてもよい運用成果は得られないということです。他人(市場)のノイズに惑わされることなく、自分の思った道を進むことが大切なのでしょう。その意味で、基本となる資産配分計画は必要です。ただし、資産配分計画そのものはリターンを産みません。
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この回答の相談
さきほど、家計のアドバイスをお願いしましたサニーデイというものです。文字数が多く２回に分けます。
読みにくい点多々あると思いますが、どうぞよろしくお願いいたします。
□家… [続きを読む]
サニーデイさん （兵庫県/26歳/女性）
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