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対象:家計・ライフプラン

山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

- good

先ずは現状(棚卸)から!

2008/03/25 00:32

ぽるこ様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
今回のぽるこ様からのご質問につきまして、お応えさせていただきます。
相続又は贈与に関して、最初に財産の棚卸は必要と考えます。つまり、財産の資産、負債を全て確認することからです。
そして、相続人さまへ均等に承継させるか又は特定の相続人に財産を承継させるか。それを、効率良く節税対策を加味した対策が必要です。
これは、ぽるこ様ご夫婦の相続をいかにスムーズに行うためのライフプランニングと思います。
ポイントは、
1.長期的思索として、
・土地を有効活用した対策
・生前譲与を活用しした対策
・生命保険を活用した対策
・養子エ縁組を活用した対策

2.短期的対策につきまして、
・資産の評価減を確認

等、諸々の思索がありますが、先ずは現状(棚卸)からはじめてはいかがでしょうか。
以上

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この回答の相談

資産運用及び相続

マネー 家計・ライフプラン 2008/03/23 20:53

夫婦とも働きで無事定年を迎え、それぞれ年金ももらい貯蓄も一応過不足ないと思っています。
相談は、子供への相続の仕方、我々のライフプランに合った貯蓄・使い方のアドバイスがいただければと思っています。具体的にはどのようなことを提示すべきか分かりません。

ぽるこさん (沖縄県/63歳/女性)

このQ&Aの回答

提示される内容です。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 22:23
いつまでも楽しく暮らしていくために。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/24 10:21
セカンドライフプランの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/25 10:57

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