株価指数に連動するETFとインデックスファンドの勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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株価指数に連動するETFとインデックスファンドの勧め

2008/03/23 16:20
(
5.0
)

takobe 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

積極的=高いリターンを期待されて長期間の運用をお考えですので国内外の株価指数に連動する上場投資信託ETFをお勧めします。既に国債等の債券は保有されていますので、株式投信をお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されており、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
従いまして、信託報酬が安く、分散効果も高いインデックス・ファンドまたはETF(日本株式?外国株式)
お勧めします。

例えば、TOPIXに連動するETFとMSCIコクサイ(日本を除く先進22ヶ国の株価指数)に連動するETFを2本購入すれば、グローバルな先進国かの株を対象とするtakobe様ファンドが出来ます。また、MSCIエマージング諸国(新興国25ヶ国の株価指数)に連動するETFを追加しますと、さらに広い地域をカバーできます。

毎月積み立てを併用する場合には、信託報酬は高くなりますが、TOPIXもMSCIコクサイに連動するインデックス・ファンドのご購入をお勧めします。なお、これにシティーコープ国債指数に連動するインデックスファンドを加えますと、コストの安いグローバルなバランス・ファンドが出来ます。

私のHPに国内外の債券と株式と連動する、インデックス・ファンドとETFのリストを掲載しています宜しければ、ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

評価・お礼

takobe さん

具体的な分類を教えていただきありがとうございました。HPも参考にさせていただきます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

資産運用についてアドバイスお願いします

マネー お金と資産の運用 2008/03/23 15:28

はじめまして。41歳独身女性です。
資産運用方法についてアドバイスお願い致します。
現在の資金は
定額預金 200万、公社債投信120万、国債(変動) 200万、
地方債(残6年) 80万、ネット預… [続きを読む]

takobeさん (神奈川県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

株式資産の比率を・・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/24 00:22
運用実績が良く評価の良いファンドを購入しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 16:16
複数の商品へ時間をずらして分散投資をしましょう 平野 直子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/23 20:39

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