ポートフォリオを構築しましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオを構築しましょう。

2008/03/19 23:46
(
4.0
)

ヒムロ様、こんばんは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、運用方針が定まらないまま、つまみ食い的に金融商品を購入される方は多いですが、先ずは、ライフプランをベースにポートフォリオを構築しなければなりません。これは、長期分散投資の基本中の基本です。

ところで、今は、ご存知の通り、急激に米国の金利は下がっています。政策金利(FF金利)で言えば、昨年8月までは年5.25%だったものが、現時点で年2.25%まで下がっています。このような局面で、あえて、米ドル普通預金から定期預金に移す理由は、何ですか?

資産配分の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に4つのカテゴリに分散させることです。長期的に使用する予定がない資金でしたら、例えば、米国の株式で持つことも考えてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

ヒムロ さん

ご回答ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

米ドルで使用する予定で持っていた分が、
都合により、使用することがなくなりました。
銀行の普通預金で、2万ドル程度です。
この円高で、円に戻すのは当然損なので、
ドルの… [続きを読む]

ヒムロさん (大阪府/34歳/男性)

このQ&Aの回答

ドルのMMFの購入をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/19 17:26
ドル建MMFで。 佐々木 保幸(税理士) 2008/03/19 17:53
円高=外貨預金は投資でなく投機。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/19 22:22

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