外貨の配分は、固定させましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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外貨の配分は、固定させましょう。

2008/03/18 18:57
(
4.0
)

こずち様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、将来の目標金額を決めた段階で、外貨の配分も決めておくべきでした。

はじめから、米ドル、ユーロ、豪ドル、日本円で、配分を固定させておけば、今回のような局面でも、冷静にリバランスをするだけでした。ちなみに、今は、円に対して米ドルが下げているのと同時にユーロに対しても米ドルは下げています。各通貨の力関係を考えながら、今後の配分を考えてみてください。

つけ加えると、約3500万円の金融資産をお持ちなのですから、国内外の株式の割合をもう少し高めた方が、安定感は増します。日本の投資信託で失敗したとのことですが、株式を組み入れた投資信託は、期待リターンが高い分、運用期間を長く取らなければなりません。短期でのマイナスは、もう少し冷静にとらえるべきでしょう。

具体的には、投資アドバイザーと相談しながら、最適な資産配分を考えるのもひとつの方法です。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

こずち さん

ご回答、ありがとうございました。
参考にさせていただきます。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

外貨シフトのアドバイス

マネー 投資相談 2008/03/18 03:59

夫婦(夫46歳、青色申告、子供&借金なし)の金融資産を合計すると約3500万円になります。この10年余り、主に外貨建のMMFと債券で運用してきましたが、日本の投資信託の失敗や昨今の円高のせいで、期待してい… [続きを読む]

こずちさん (埼玉県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

外貨建て商品の配分 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/18 08:50
外貨MMFは短期債券投資。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/18 16:11
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