目的別・使用までの期間に応じた運用を行いましょう。 - 大間 武 - 専門家プロファイル

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大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

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目的別・使用までの期間に応じた運用を行いましょう。

2006/12/29 11:23
(
4.0
)

まるりんさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

共働きでしっかりと貯蓄ができている点はすばらしいと思います。
ただ、金額が大きくなっているところからまるりんさん自身も感じていらっしゃるように
今の運用方法が良いのか?保障は多すぎないか?など
一度全体を見直す良い時期だと思います。

そこで大事なのが、今後どのように生活していきたいか?という「ライフプラン」です。
すでにお子様の件も含め質問の文中に希望を記載していただいておりますが
他にもたくさん、たくさんあると思います。

この予定・夢・希望からライフプランを作成し、
その次にこのプランを実行するためにいつ・いくら必要なのか?
ということを示すキャッシュフロー表を作成します。
その後プラン実行可能性や対策などを考え、実行に移します。
簡単に説明しましたが、このような流れで進めていくと良いと思います。

間違っても「今の貯金をどうしようか・・・」というところから入ってはいけません。
順番を間違えるとまったく違うものが出来てしまいます。

年末というお忙しい時期であるとは思いますが
今後のことを考えるには「年末」というとても良い時期でもありますので
この機会にご主人と一緒に今後のライフプランについて
夢を語るように楽しみながら話をしてみてください。

評価・お礼

まるりん さん

年末のお忙しい中ご回答いただきありがとうございまいした。

少し時間をかけてライフプランを考えてみたいと思います。

回答専門家

大間 武
大間 武
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

教育資金の運用について

マネー お金と資産の運用 2006/12/28 14:35

30代後半、共働きで子供2人(6歳、3歳)います。年収は手取りで夫700万円、妻300万円、2世帯同居でローンはありません。妻の給与分はすべて貯蓄しています。
今春、長男が私立小学校に入学予定で、長女も… [続きを読む]

まるりんさん (東京都/36歳/女性)

このQ&Aの回答

ETFへの投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2006/12/29 14:28
出来れば個別相談を 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2006/12/28 21:47

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