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対象：投資相談
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専門家
しっかりとした分散投資を。
京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
外貨MMFでドル、ユーロを軸に5カ国くらいに分散されているとのこと。ドル、ユーロを中心に通貨を分散されているのはリスクを抑えるのには有効ですね。
年5%程度のリターンをめざしておられるのなら、MMFだけでの運用では難しいように思います。
長期の運用を前提とさせていただきますが、その場合、今回のようなマーケットの混乱が起きるのは特別なことではないのです。これまでもいろんな姿で混乱は起きてきましたし、これからも何度でも思いも付かない姿で現れるでしょう。今回のような相場の変動も織り込んだ投資が必要になります。
長期の運用であればファンドが有効だと思いますが、ビンゴさんがどれくらいのリスクを取れるのかに応じて、債券のほか、株式も投資の対象とするファンドも組み入れる必要があると思います。この株式についても国内株式のほか、米国株式や欧州株式、アジア株式に分散させリスクを抑えていくことが大切なのは言うまでもないですね。
継続的に見直しををかけていけば年5%の運用は可能でしょう。
最適な提案をご用意させていただきます。
お気軽にご相談ください。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
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初めまして、現在36歳の男です。現在500万円位を一年前から野村外貨MMFでドル ユーロを軸に5カ国位に投資していますが最近のサブプライムから始まり米国の信用不安などから運用資金が目減… [続きを読む]
ビンゴさん （新潟県/36歳/男性）
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