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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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外貨MMFの運用商品と期待リターン5%の資産配分

2008/03/12 14:37

ビンゴ 様 

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

目減りの意味が円高の影響による元本の円での評価が下がったという意味でしたら、ドルに対しては当面大きな円安に振れる要素は少ないと考えます。数年という期間で考えた場合には、120円以上の円安に戻ることもあるものと予想されます。

ところで5%の期待リターンで運用を図っている由、この場合外貨MMFでは困難な期待リターンです。ご承知の通り、MMFは短期金融商品(CPや中期国債など)で運用する商品です。企業年金連合会が公表している、外国債券の期待リターンは2.5%、年金積立金管理・運用(独行法)の期待リターンも3.5%としています。

また、利回りが高いMMFは当該通貨での利回りで、原則的にはその通貨に対して円の価値が高くなりますから、円に戻した際には為替変動リスクはマイナスに振れます。

5%の期待リターンをお考えの場合は、外国債券+日本株式+外国株式への投資が必要になります。3資産均等で期待リターンは5.2%です。

なお、この場合コストのことを考え、インデックス・ファンドかETFでの運用をお勧めします。
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、年金を運用している、年金基金連合会、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければこちらもご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

回答専門家

吉野 充巨
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この回答の相談

外貨が不安です。アドバイス御願いします。

マネー 投資相談 2008/03/12 13:52

初めまして、現在36歳の男です。現在500万円位を一年前から野村外貨MMFでドル ユーロを軸に5カ国位に投資していますが最近のサブプライムから始まり米国の信用不安などから運用資金が目減… [続きを読む]

ビンゴさん (新潟県/36歳/男性)

このQ&Aの回答

運用方針の再確認を。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/12 15:44
しっかりとした分散投資を。 佐々木 保幸(税理士) 2008/03/13 00:29
運用期間と運用目標に合わせた商品選択が必要です! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/03/17 15:43

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