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対象：家計・ライフプラン
回答数： 2件
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専門家
株式分散投資を組み入れましょう。
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てれ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
老後は、ご主人と二人でのんびり生活したいとのこと。私の事務所では、老後資金として、最低でも、皆さん3千万円は用意しましょうとお話ししています。将来の年金目減りと超長寿化社会を予測して、このくらいは、必要と見ています。20代、30代から真剣に資産運用を考えた方とそうでない方で、新たな格差社会を生みかねないとも考えています。
てれ様のケースでは、これから必要な教育資金として、1〜2千万円は、見ておかなければなりませんし、家の修繕費用や車の買換え費用も必要になります。
なお、資産運用の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けることです。
現在は、定期預金と外貨FXで運用されていますが、株式の資産クラスを加えることで、むしろ安定感が増しますし、期待リターンも高くなります。外貨FXのレバレッジは、できれば専門家と相談しながら、慎重に使われた方が良いと思います。
以上、ご参考としていただけると、幸いです。
評価・お礼
てれ さん
相対関係について勉強になります。
理解し、FXでどう運用していくか考えたいと思います。
今の収入と貯蓄のペースだと、正直家を買うのに不安がありますが、プランを立て実現に向け努力したいと思います。目標があった方が、いいですしね。
ありがとうございました。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
老後は夫と二人で、あくせくせずのんびり生活したいと思っています。
夫の定年まで残り17年、どのくらい貯蓄をすべきか、現在の状況でどのくらい貯められるはずなのか、ご教授頂けないでしょうか。
家族… [続きを読む]
てれさん （福岡県/32歳/女性）
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