投資信託のコストに注目しよう!

bobbysmile様

はじめまして。
オールアバウトフィナンシャルサービス登録IFAの田口です。

bobbysmile様が保有されている投資信託が分からないのですが、
もし、良くない投資信託であるならば損切り(=解約)を検討するのが
正解だと思います。

良くない投資信託か?を見極めるポイントはいくつかありますが、
私の場合は''投資信託にかかるコスト''、販売手数料に加えて''信託報酬''
を厳重にチェックします。

なぜなら、信託報酬というコストは販売手数料とは違い、
運用期間中ず〜〜っと信託財産から引かれ続けていくからです。

投資信託は長期(最低でも5年以上)運用するのが基本です。
なので、''信託報酬''は運用成績に大きな影響を与えます。

たとえば、100万円を年平均6%で20年間運用した場合
信託報酬が1%だと約265万円になりますが、信託報酬が2%だと
220万円程度になってしまいます。その差は40万円以上です。
額でみると小さいかもしれませんが、率に直すと''40%以上の差''です。
もし元金が1000万円だとしたら、''400万円の差''になります。

わずか1%の差が長期で運用する投資信託の場合には、大きな大きな
違いを生みます。

他にも、もっと見極めるポイントはありますが、
ぜひこの機会にbobbysmile様が保有をされている投資信託の''信託報酬''
をチェックしてみてはいかがでしょうか。