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投資信託のコストに注目しよう!

2008/03/13 07:06

bobbysmile様

はじめまして。
オールアバウトフィナンシャルサービス登録IFAの田口です。

bobbysmile様が保有されている投資信託が分からないのですが、
もし、良くない投資信託であるならば損切り(=解約)を検討するのが
正解だと思います。

良くない投資信託か?を見極めるポイントはいくつかありますが、
私の場合は''投資信託にかかるコスト''、販売手数料に加えて''信託報酬''
を厳重にチェックします。

なぜなら、信託報酬というコストは販売手数料とは違い、
運用期間中ず〜〜っと信託財産から引かれ続けていくからです。

投資信託は長期(最低でも5年以上)運用するのが基本です。
なので、''信託報酬''は運用成績に大きな影響を与えます。

たとえば、100万円を年平均6%で20年間運用した場合
信託報酬が1%だと約265万円になりますが、信託報酬が2%だと
220万円程度になってしまいます。その差は40万円以上です。
額でみると小さいかもしれませんが、率に直すと''40%以上の差''です。
もし元金が1000万円だとしたら、''400万円の差''になります。

わずか1%の差が長期で運用する投資信託の場合には、大きな大きな
違いを生みます。

他にも、もっと見極めるポイントはありますが、
ぜひこの機会にbobbysmile様が保有をされている投資信託の''信託報酬''
をチェックしてみてはいかがでしょうか。

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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2008/03/12 10:46

銀行の担当さんから進められ、投資信託を始めましたが。最初は良かったのですが、サブプライムローンの問題から株価が落ちてしまい、今の時点で70万円くらいの損失になります。とりあえず長い目で見ているつもりで… [続きを読む]

bobbysmileさん (静岡県/41歳/男性)

このQ&Aの回答

投信の選び方と外貨建て商品について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/12 11:40
運用目的に応じた検討を。 佐々木 保幸(税理士) 2008/03/12 11:47
格付けを参考にされて 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/12 17:55

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