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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランシミュレーションを実施しましょう。

2008/03/07 17:18

ぴよりん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、将来の不安を解消するためにライフプランシミュレーションを実施されると良いでしょう。

今は、社宅にお住まいですが、住宅購入のご予定はありますか?車や旅行やその他の趣味、リタイア後はどのように過ごすかなど、色々と夢や目標をふくらませましょう。

お子さんは、2人を予定されていますが、幼稚園〜大学までの教育資金は、ざっくりとした試算で、お一人1000万〜2000万程度です。なお、この数字は、公立か私立か、文系か理系かで大きく異なります。医歯学系に進学する場合は、さらにお一人2000万〜3000万程度は必要と思われます。

必要があれば、資産運用も考えていきましょう。例えば、教育資金として、毎月5万ずつ15年間積み立て、この間に年5%の複利運用が出来たとした場合には、15年後には、約1336万になります。一方、仮にこの間の運用が年1%なら約971万。その差は、約366万です。
※但し、税金・手数料を考慮せず、期間中の運用利率は一定と仮定します。

FP事務所では、上のようなイメージでプランをお手伝いしていきますが、ライフプランの部分は、頑張れば、エクセルなどを使って、ご自分で作成することも不可能ではないと思います。但し、リスクを取った資産運用が必要な場合は、FP事務所のサポートを受けた方が無難です。

エクセルがはじめての場合は、私の事務所ホームページで、簡単な家計簿のつけ方から操作方法のコツをご紹介しています。よろしければ、ご参考にしてください。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

このままで、大丈夫でしょうか??

マネー 家計・ライフプラン 2008/03/07 14:15

結婚1年ちょっと。
夫(41歳)手取り38万円
妻(31歳)手取り3万円(5月に第一子出産のため今月で退職)


夫(天引き)財形貯蓄(老後用)5万円
      財形貯蓄(教育資金等)5万円… [続きを読む]

ぴよりんさん (宮城県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

現在の貯蓄水準の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/07 16:29
ライフイベント表とC/F表作成をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/07 18:21
不足と考慮される場合、他の手段をご検討! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/07 20:20
運用商品を考えてみましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/08 07:58

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