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対象:家計・ライフプラン

渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

- good

教育資金の件

2008/03/06 16:25
(
5.0
)

カールさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

株式投資や投資信託などは、一般的に余裕資金の中で行っていただく、金融資産運用となります。
投資信託は元本保障の金融商品ではありませんので、万が一必要な時に元本割れをしていても、お子様の教育資金を投資信託とは別に必要となる時期に用意できるのでしたら、投資信託の累積投資もよろしいと考えます。

そのような方法が難しいようでしたら、こども保険など確実に元本を増やせる金融商品で用意していただくことをおすすめいたします。

尚、投資信託などへの投資につきましては、毎月積み立てている金融資産の一部として行っていただくのでしたら、よろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

評価・お礼

カール さん

渡辺先生、すごく分かりやすいお答えありがとうございました。 どちらか一つと考えてしまっていましたが、余裕資金で投資信託なんですね。
基本的な事が全く分かっていませんでした。
もっと金融商品のことを勉強して、投資にもチャレンジしようと思います。ありがとうございました。

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

学資保険か投資か

マネー 家計・ライフプラン 2008/03/06 10:42

こんにちは。現在3歳と8ヶ月になる子供がいます。

子供の将来の備えで学資保険に入るか投資信託などで資金を増やしたほうがいいのかどちらがいいのか考えています。 3歳の子のほうはソニー生命ですでに学資保険… [続きを読む]

カールさん (京都府/28歳/女性)

このQ&Aの回答

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教育資金の積み立てについて 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/06 17:15
保険と投資は別 山本 俊樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/06 18:38
保険と投資信託では全く性格が異なる! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/07 00:26

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