金融商品の選び方について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

金融商品の選び方について

2008/03/06 13:19
(
4.0
)

カール様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、教育資金の準備方法についてまとめてみました。

''学資保険''
・満期金は約束されているが、予定利率は、長期で固定されてしまう。
・契約者が万一の時は、以後の保険料は免除されるなどの保障機能がある。
・満期前に中途解約をすると、元本割れをすることがある。

''投資信託''
・運用成果は約束されていないが、高い利回りの運用を目指すことも可能。
・インフレリスクや円の対外価値下落リスクなどにも対応できる。
・元本保証ではないため、運用期間中の基準価額は変動する。

''定期預金''
・運用効果はかなり低いが、金利上昇時には預け替えも可能。
・いつまで経っても金利が上昇しない場合は、投資機会を失うことになる。
・満期前に中途解約をしても、元本割れはしない。

それぞれ、一長一短があり、どれが正解というものではありません。
最終的には、ライフプランをベースに金融商品を選択されると良いでしょう。

評価・お礼

カール さん

森本様 分かりやすい回答をありがとうございました。 自分のライフプランにあった商品をもう少しよく考えて勉強してみます。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

学資保険か投資か

マネー 家計・ライフプラン 2008/03/06 10:42

こんにちは。現在3歳と8ヶ月になる子供がいます。

子供の将来の備えで学資保険に入るか投資信託などで資金を増やしたほうがいいのかどちらがいいのか考えています。 3歳の子のほうはソニー生命ですでに学資保険… [続きを読む]

カールさん (京都府/28歳/女性)

このQ&Aの回答

教育資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/06 16:25
教育資金の積み立てについて 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/06 17:15
保険と投資は別 山本 俊樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/06 18:38
保険と投資信託では全く性格が異なる! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/07 00:26

このQ&Aに類似したQ&A

家計診断(保険、資産形成、教育資金、住宅購入)お願い到します 新米ママ検討中さん  2012-01-10 09:37 回答3件
この収支バランスで大丈夫か?子供2人は難しい? smiletrainさん  2011-08-23 22:42 回答1件
家計診断と貯蓄額についてアドバイスお願いします torikkoさん  2010-09-24 22:26 回答2件
家計診断と教育資金について。 のんきな父さんさん  2010-09-10 15:51 回答2件
教育資金の貯蓄で繰り上げ返済、差額で学資保険は? すや2234さん  2010-07-04 00:14 回答7件