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利回りは10%以上必要です

2008/03/06 04:45

ひらみね 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

当社ではこちらでご自身で確認できるシミュレーターを提供しています。

一時に投資する金額(初期投資)100万円
利回り(金融商品の予想利回り)10%
投資期間 30年
毎月の投資金額 5万円
金融機関に支払う手数料(毎年)1.25%
税金(値上がり益に対する課税)20%
購入時に支払う手数料 1%

と入力して計算させていただけますか?

30年後の時価が、「6,467万円」と計算されると思います。これから利回りを逆算すると、年「6.86%」の利回りであったことがわかります。

結論ですが、初期投資100万円、毎月5万円、投資期間30年で1億円をためるには、表面的な利回りは10%以上必要となります。

水準としては先進国のマーケットそのものに分散投資して達成できる水準ではありませんので、投資(リスク)の意味が理解できて、ひらみね 様がその内容に同意できるようなものに投資する必要があるでしょう。

長期的に考えて、高い成長が見込める個別株式や地域あるいはテーマなどに対する投資がそれに該当します。

再質問がある場合はこちらからお知らせください。

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この回答の相談

投資先についてアドバイスをお願いします

マネー お金と資産の運用 2008/03/05 23:11

26歳会社員、既婚男です。
資産運用をしたいと考えています。
元金は100万円で、毎月5万円の投資金積立ができます。
長期の運用(30〜40年)を考えています。
目標は60歳で1億円です。
… [続きを読む]

ひらみねさん (東京都/25歳/男性)

このQ&Aの回答

年7%は充分可能です。 佐々木 保幸(税理士) 2008/03/06 00:05
目標1億円達成への試算値と資産配分と対象商品です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/06 08:51
投資信託で運用しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/06 07:46

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