年7%は充分可能です。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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年7%は充分可能です。

2008/03/06 00:05

京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
手持ちの100万円と毎月5万円の積立を続ければ、年7%、35年運用すると9,942万円、約1億円ですね。35年の長期の運用ということであれば、一定のリスクをとりながらより安定的にリターンを獲得していく、そんな投資方法としてファンド(投資信託)をお勧めします。

ファンドで長期投資することにより複利の効果を活用することができ(上記の計算は複利計算によります)、ファンドの運営方針に基づいた多くの個別銘柄を運用してリスクを分散させることができます、さらにそれぞれの地域、業種、銘柄などの特性を充分に分析し、運営方針を決めていくファンドマネージャーをはじめとする専門家の力を活用することができるためです。

分散投資をする場合は、国内株式、外国株式、外国債券、さらに外国株式を米国株式、欧州株式、アジア株式に、さらに通貨をドル、ユーロなど分散していきましょう。

目標とリスクの許容度にあったポートフォリオを組んで、継続的なリバランス(見直し)をかけていけば年7%の運用は充分に可能でしょう。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。

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この回答の相談

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マネー お金と資産の運用 2008/03/05 23:11

26歳会社員、既婚男です。
資産運用をしたいと考えています。
元金は100万円で、毎月5万円の投資金積立ができます。
長期の運用(30〜40年)を考えています。
目標は60歳で1億円です。
… [続きを読む]

ひらみねさん (東京都/25歳/男性)

このQ&Aの回答

目標1億円達成への試算値と資産配分と対象商品です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/06 08:51
投資信託で運用しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/06 07:46

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