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是非ご自分のポートフォリオをお作りください

2008/03/05 13:54
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4.0
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ビンブンさん はじめまして。

銀座なみきFP事務所の田中と申します。

ブンブンさんはお手持ちのお金をどの程度の収益率で運用してゆくか、目標をお持ちでしょうか?
よくマネー雑誌などで年齢○才、運用額○○円の推奨ポートフォリオはこうだ!みたいな記事や
コラムを見ますが、私はどうもあれが好きではありません。

資産運用は本来その方の人生設計がまずあり、それに基づいた目標リターンの算出→ポートフォリオの構築と進めるべきだと私は思うからです。

もし、このような基本的な設計ができていなければ、いったい目標リターンを何%においたらいいいか解らない→FPなどがよく日本株、外国株、国内債券、外国債券に分散投資を推奨するから、それぞれ15%、15%、35%、35%に分散しておこう・・などという具合になってしまうものです。

それでは皆さんの資産が今後どのように増えてゆくかもわかりませんし、さらにいえば(人間は欲望の生き物ですから)その時々パフォーマンスの高いセクターに集中してしまい、気がついてみればほとんどを外国債券と新興国株に集中させていた、などということになってしまうわけです。

ですからビンブンさんはまずどのような人生を送りたいか、そのためには年率何%で運用してゆけば間に合うのか、このあたりの基本設計をしっかり行い、その後でポートフォリオの構築という具合に進んでいただきたいのです。

次にポートフォリオ構築についてですが、これはやはり「相関性の低い成長資産への分散投資」以外にはありえません、相関性の低いというのは「お互いできるだけ無関係に値動きする」という意味、例えば株に対してコモディティやヘッジファンド、不動産、債券などを組み合わせるという手法です。

興味をお持ちでしたら弊社のサイトをご覧下さい。

http://www.ginzafp.co.jp/

では 失礼いたします。

評価・お礼

ビンブン さん

専門家からの貴重なアドバイス有難うございました。自分の目論見がなければ方策も立たずと言う事でしょう。確かに。

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この回答の相談

資産運用

マネー お金と資産の運用 2008/03/05 13:26

現在、600万円の運用方法にて迷っています。
保険・定期・株・投資等とれが有利?
それぞれの条件特徴がありますが、5年ぐらいの期間で
考えたいのですが。

ビンブンさん (千葉県/48歳/男性)

このQ&Aの回答

各商品別の考え方と期待リターンの試算 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/05 14:11
資産配分を考えられて・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/05 17:47

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