どんな商品が欲しいのか決めましょう。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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どんな商品が欲しいのか決めましょう。

2008/03/04 19:30
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4.0
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京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
商品はたくさんあるし、同じ商品を販売している証券会社、銀行などもたくさんあり、さらにそれぞれが手数料やサービスで他との違いを出している、資産運用を始めようとする際に、これをながめていると大変ですよね。

まず、りん助さんご自身がどのような商品を欲しいのかを決めましょう。
最初から”これだ”というものはなかなかめぐり合えないですが、運用を進めていく中でご自身の方向性をおおまかにでも定めていきましょう。

この毎月4万円は、使う目的や時期を考えてどのくらいのリスクがとれるのかが重要になってきます。運用期間の取り方でも保有する商品が変わってきます。投資の対象は株式と債券に、株式は国内株式だけでなく米国株式や欧州株式、アジア株式などに。債券は世界の債券に、リスクの分散は大切です。扱いやすいのであれば、インデックスファンドやバランスファンドなどにということも。

どのような商品が欲しいかを決めると手数料やサービスなどの販売窓口ごとの違いも扱いやすくなると思います。

最適な提案をご用意できます。
お気軽にご相談ください。

評価・お礼

りん助 さん

ご回答、ありがとうございます。
資産運用を始める時に情報の波に溺れてしまうのは私だけではないこと、そしてそんな状況にアドバイスをしてくださるのがFPさんなんだと実感しました。
佐々木さんのリスクヘッジのお話は大変よく分かりました(同じ大学の先輩なので、個人的にとても親近感がわきました)。
バランスファンドに興味を持ったので、じっくり検討してみたいと思います。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

投資信託積立を買うには

マネー 投資相談 2008/03/04 09:52

もうすぐ新社会人になります。
自分の資産をどう形成しようかと考え、毎月のお給料から4万円を貯蓄にまわすことにしました(これまでの生活水準とお給料の差額分が7万円程度なので、生活水準を上げても貯蓄可… [続きを読む]

りん助さん (三重県/22歳/女性)

このQ&Aの回答

購入する商品と証券会社の選び方 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/04 11:25
いろいろ勉強されてますね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/04 18:08

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