生命保険の見直しについて - 大村 貴信 - 専門家プロファイル

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大村 貴信 専門家

大村 貴信
ファイナンシャルプランナー

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生命保険の見直しについて

2008/03/02 09:01

きよか様

ご質問ありがとうございます。

しかしながら、転換時の説明不足があったことは否めなく保険会社としての在りかたを
再認識させられます。

やはり予定利率の話や単価の話はあってしかるところ不利益変更ということについては
お客様にしっかりとした後説明があるべきです。

今回のご質問については様々の方法があるかと思います。
きよか様のご家庭のご事情に鑑みて設計する必要があると思いますが、

まず、
1ライフプランシミュレーションをしてご家庭の現在、未来の予測を立てる。
2転換後の保険が有効か確認する。
3解約、もしくは部分的に解約、払い済み保険にしたり、減額+他社での再加入を考える。
4最も大切なことは、ご主人様の健康状態を把握する。これが保険の加入の前提になりますから。

いずれにせよ、個別な案件相談をされることをお勧めします。

きよか様のご家庭に役に立つ保険が備わることをお祈りしております。

回答専門家

大村 貴信
大村 貴信
( ファイナンシャルプランナー )
イーエフピー株式会社 ファイナンシャルプランナー、相続FP

保険の目的は給付をもらうこと。だから一生のお付き合いをしたい

「保険は人間の気品の源泉である」と福沢諭吉先生が「西洋事情」という著書で紹介された保険は、誰かの役に立つ・愛のある商品です。貴い真心とゆうきをもって夢に向かってお客様と一緒に保険を設計してまいります。

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この回答の相談

生命保険の見直し

マネー 保険設計・保険見直し 2008/03/01 18:25

主人(50歳)の生命保険のことで非常に悩んでおります。

2年ほど前に独身時からのニッセイの終身保険(1000万)
の600万部分を生きるチカラに転換してしまいました。
お宝保険だったと気がついたのが最近で… [続きを読む]

きよかさん

このQ&Aの回答

効率的な見直しが可能です! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/01 20:07
保険を全体的に見直したほうがいいでしょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/02 10:38
楽しく自分にあう商品選びへ 栃木成功塾 塾長 ファイナンシャルプランナー富田浩司(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/02 10:52
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/03/01 19:25
必要な保険とは・・・? 山本 俊樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/01 23:00
必要な保障は?健康状態は? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/02 06:37
保険料払込期間を長期に! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/02 17:09
生命保険の見直し(回答) 森 和彦(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/02 21:21
生命保険の見直しについての回答 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2008/03/03 08:33

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