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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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毎月積立はインデックス・ファンドをお勧めします

2008/03/01 22:34
(
4.0
)

ベジータ 様
初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

既にご存知のことと思いますが、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。現在の配分は、国内に60%、海外に40%<定期預金と公社債投信に40%配分し、リスクも抑えていらっしゃいます。新興国にも10%配分されているので、リターンも狙えると考えます。是非これからも国内外の株式と債券を対象とした分散投資をお進めください。

ただ、ロシア株に10%配分されていますが、同じ新興国投資でも分散を考えた場合には、私ならBRICsを対象とした投資信託をカントリーリスクの分散という点でお勧めします。

なお、夫々の配分の中で、定期預金はネットバンクが金利が高めでお勧めです。

また、日本株、外国債券、外国株を対象とする投資信託は下記の理由で、アクティブファンドに比べ、販売手数料と信託報酬が安いインデックス・ファンドをお選びになるようお勧めします。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンになり、コストが低いほど得るものが大きくなります。
私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

評価・お礼

べジータ さん

回答ありがとうございます。
反応が遅くなり大変申し訳ありません。
インデックスファンドを投資の選択肢として考えてみます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

積立投資の配分について

マネー 投資相談 2008/03/01 14:09

はじめまして
私は26歳の会社員です。年収は400万円、実家暮らしをしています。
主な保有資産は以下の2種類です。
?日本株投資信託:約200万円
?預貯金:約200万円
貯められるお金は、今まで預貯金と日本… [続きを読む]

べジータさん (栃木県/26歳/男性)

このQ&Aの回答

日本株への配分比率を検討してみては。 佐々木 保幸(税理士) 2008/03/01 15:47
積立によって・・・・。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/01 17:26

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