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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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イベント表とキャッシュフロー表の作成をお勧めします

2008/02/28 12:59

ベリーママ様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

将来の不安を解消するために、ライフイベント費用とキャッシュフロー表の作成をお勧めします。
貯蓄額が900万円と学資保険の目処もありますから、後は収支の差を測ることで、目標とする答えが見つかります。

将来の夢や希望をご家族の育児・入学、車・住宅ローンの支払、レジャー・趣味など費用とともに記載するイベント表と収入、支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。

また、ご自分達の保有する資産を確認するバランスシートです。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければ参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

私は、お金の財布は二つまでと考えています。一つは生活資金でもう一つは貯蓄です。
貯蓄についてもこれは教育資金、これは老後資金と分ける必要はありません。必要なときに必要な金額が貯蓄されていれば良いのです。

前述したキャッシュフロー表で最初の点検はローンが払い続けられるかです、現在の貯蓄が徐々に少なくなるはずです。節約で乗り切れるかを確認下さい。その場合、お車を何時手放すかをご検討下さい。車は家計への負担が重いものです。次に教育資金の確認、最後に老後資金の順になります。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

老後の資金をいつからためるべきか。

マネー 家計・ライフプラン 2008/02/28 01:06

お世話になります。昨年夫の会社が倒産し、それ以来個人での仕事を細々としております。以前からの生活環境を変えられずにおりますが国民年金など老後の生活費にとても不安です。 夫がまたサラリ… [続きを読む]

ベリーママさん (茨城県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

老後資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/28 17:27
ご不安な点の解決策について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/02 13:52
ご主人のお仕事の経営状態。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/29 13:37
ポイントを分類して! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/01 11:09

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