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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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ご相談の件について

2008/02/27 07:43
(
5.0
)

moonloveさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

将来が不安で老後資金をためておきたいお気持ちは分かりますが、国民年金基金、401Kともに途中でお金が必要となっても下ろすことは出来ません。

確かに節税対策にもなりますが、何かあった場合も大丈夫でしょうか?
できれば必要な時に自由になる投資信託で積み立てては?

所得補償保険はあった方がいいですね。奥様も青色専従者ということですとご主人が元気で初めて家族収入があるということになりますから。

年金の保険料ですが、一括前納でそれほど安くなるのでしたら、前納した方がいいでしょう。

お子様の学資保険はそのまま続けても40万円の損であれば続ける意味はないかと思います。

医療保障に関しては終身あった方がいいですし、できれば現役時代に保険料は払い終わった方が安心でしょうね。

評価・お礼

moonlove さん

アドバイスありがとうございました。
学資保険は解約
年金保険は前納
主人と私の医療保険分は解約して 
アフラックのエバーに加入

以上のように対応するつもりです。

解約だけで 合計で100万円位 返戻金があるようです。
とりあえず他の預金とイーバンクの定期にしようと考えてます。

投資信託は 私は未経験で理解できてませんので今から少しずつ勉強していこうと考えてます。
国民年金基金は ゆっくりもう一度考えてみるつもりです。

大変参考になりました。
ありがとうございました。

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この回答の相談

国民年金基金と保険の見直しについて

マネー 年金・社会保険 2008/02/22 19:58

保険見直しと国民年金基金等のご相談です.
主人40歳 自営で建設関係 子供は小学校3年生。私は主人の仕事を手伝っていますので国民年金です。将来が不安なため 国民年金基金を検討中ですが401K… [続きを読む]

moonloveさん (大分県/40歳/女性)

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