ゆうちょ銀行で良いのでは。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:教育資金・教育ローン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

ゆうちょ銀行で良いのでは。

2008/02/16 19:33

ゆりこ338様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。自営業の方は、資金繰りの都合上、投資リスクを取れないケースもあると思います。

例えば、株式で運用するタイプの投資信託等は、長期間使う予定のない資金の運用に適していますので、事業資金の変動が大きいケースでは、教育資金を準備する手段として使えない場合もあります。

学資保険(貯蓄型)については、貯蓄性の高いものもありますが、注意していただきたいのは、中途で解約すると、元本割れをすることもある点です。

それから、例えば、10年後に定期預金の金利が上昇した場合に学資保険(貯蓄型)の実質利回りで、後悔しないか、という点にも留意してください。

元本保証で、自動積立を重視されるのでしたら、利便性重視で、そのまま、ゆうちょ銀行の自動積立定期預金で良いのではないでしょうか。

元本保証の金利は、今はどこを選んでも、“どんぐりの背比べ状態”です。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

教育資金(貯蓄について)

マネー 教育資金・教育ローン 2008/02/16 16:28

子供が産まれ学資保険(貯蓄型)の他に、毎月1万円程度を貯金したいと考えています。自営業のため、財形がないので毎月自分の口座から引き落とししたいのですが、ゆうちょ銀行は5年など預入の期間が短いの… [続きを読む]

ゆりこ338さん (千葉県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

リスクが低い運用先ですです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/16 17:07
教育費の積み立てについて 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/16 17:25
具体的に 2008/02/16 17:22

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